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快捷導航

反洗錢法律政策

金融機構反洗錢監督管理辦法(試行)

發布時間:2015-02-02 來源:未知 次數:

銀發[2014]344號 2014年12月9日

第一章    

第一條  為規范反洗錢監督管理工作,督促金融機構有效履行反洗錢義務,根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機構反洗錢規定》(中國人民銀行令〔2006〕第1號發布)等法律和規章,制定本辦法。

第二條  本辦法適用于中國人民銀行及其分支機構對在中華人民共和國境內依法設立的下列金融機構的監督管理:

(一)政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行;

(二)證券公司、期貨公司、基金管理公司;

(三)保險公司、保險資產管理公司;

(四)金融資產管理公司、信托公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司;

(五)中國人民銀行明確須履行有關反洗錢義務的其他金融機構。

第三條  中國人民銀行負責明確和調整反洗錢監管分工,制定金融機構反洗錢信息報告制度及反洗錢監管檔案管理辦法,規范反洗錢監管方法、措施和程序,指導中國人民銀行分支機構開展反洗錢監管工作。

第四條  中國人民銀行及其分支機構應當遵循風險為本和法人監管原則,結合實際,合理運用各類監管方法,實現對不同類型金融機構的有效監管。

第五條  金融機構應當按照中國人民銀行的規定,報送反洗錢工作信息,積極配合中國人民銀行及其分支機構的反洗錢監管工作。

第六條  中國人民銀行及其分支機構監管人員違反規定程序或者超越規定職權的,金融機構有權拒絕監管或者提出異議。金融機構對中國人民銀行及其分支機構提出的違法違規問題有權提出申辯,有合理理由的,中國人民銀行及其分支機構應當采納。

第七條  中國人民銀行及其分支機構應當對反洗錢監督管理中獲取的反洗錢信息采取妥善的保管和保密措施,不得違反規定對外提供。

第二章  監管分工

第八條  中國人民銀行負責全國性法人金融機構總部的監督管理。中國人民銀行分支機構負責轄區內地方性法人金融機構總部以及非法人金融機構的監督管理。中國人民銀行可以授權法人金融機構所在地的中國人民銀行分支機構對全國性法人金融機構總部代行監管職責。

中國人民銀行負責監管的全國性法人金融機構總部名單由中國人民銀行確定、調整。名單之外的全國性法人金融機構總部,中國人民銀行授權該機構所在地副省級城市中心支行以上分支機構代行監管職責。

中國人民銀行分支機構應當明確轄區內金融機構的反洗錢監管分工,避免監管真空和重復監管